Setzen Sie die BaFin-Vorgaben systematisch und effizient um

MaRisk verlangt von Unternehmen, anhand eines Risikoportfolios herauszufinden, welche Risiken für sie selbst wesentlich sind. Dabei gelten grundsätzlich folgende Risikokategorien als wesentlich: Adressenausfallrisiken, Marktpreisrisiken, Liquiditätsrisiken und operationelle Risiken. Auch ESG-Risiken müssen in die Analyse einbezogen werden.

Mit BIC GRC können Sie durch eine umfassende Risikoinventur leicht erkennen, welche Risiken Ihr Vermögen, Ihren Ertrag oder Ihre Liquidität erheblich beeinflussen können. Über eine doppelte Wesentlichkeitsanalyse filtern Sie effizient jene ESG-Risiken heraus, die für Ihre Organisation relevant sind. Die integrierte Monte-Carlo-Simulation ermöglicht es Ihnen außerdem, quantitative Szenarioanalysen kurz- und mittelfristig durchzuführen und auszuwerten. So erhalten Sie ein zuverlässiges Gesamtrisikoprofil und fundierte Daten zu Ihrer Risikotragfähigkeit.

Unsere workflowgestützten Risikomanagement-Prozesse stellen sicher, dass Ihre Risikodokumentation vollständig ist. Dazu gehören die Bewertung der Risiken, die Festlegung von Maßnahmen und die Begründung Ihrer Entscheidungen. So nutzen Sie Ihr Risikodeckungspotenzial optimal, gewährleisten Geschäftskontinuität und schützen sich und Ihre Gläubiger:innen zuverlässig vor finanziellen Verlusten.

Laut MaRisk muss das betroffene Institut gruppenweit klare Richtlinien für das Datenmanagement, die Datenqualität und die Zusammenführung von Risikodaten festlegen. Die Datenstruktur und -hierarchie müssen dabei sicherstellen, dass Daten eindeutig identifiziert, aggregiert und ausgewertet werden können sowie zeitnah verfügbar sind.

Mit BIC GRC können interne Richtlinien und Organisationsvorgaben sicher gespeichert werden, sodass alle Teams stets den Überblick behalten, welche Verfahren und Methoden für die Risikodatenaggregation anzuwenden sind. Zusätzlich bleiben sie immer über wichtige Regelungen zur internen Revision, Compliance, Datenschutz, Auslagerungen und anderen Managementsystemen informiert. Einheitliche Namenskonventionen und Datenkennzeichnungen in der Software erleichtern die abteilungsübergreifende Zusammenarbeit und den Informationsaustausch.

Ein zuverlässiges Risiko-Controlling ist einer der Eckpfeiler der MaRisk, der zum Ziel hat, die Geschäftsleitung dabei zu unterstützen, eine fundierte Risikostrategie zur Begrenzung von Risiken zu entwickeln und umzusetzen.

Mit BIC GRC haben Sie Ihre Risiken stets im Blick: Dank effektiver Steuerungs- und Controlling-Prozesse können Sie Risiken systematisch überwachen und sorgen dafür, dass Maßnahmen greifen und regelmäßig angepasst werden. So vermeiden Sie, dass Ihre Risikotragfähigkeit überschritten wird, und verbessern gleichzeitig die Stabilität und Widerstandsfähigkeit Ihrer Geschäftsprozesse gegenüber Risiken.

Aktuelle Risikoberichte lassen sich einfach per Mausklick erstellen. Zusätzlich können wesentliche Informationen klar strukturiert an die verantwortlichen Personen sowie im Bedarfsfall auch die interne Revision weitergeleitet werden.

Finanzinstitute müssen Risiken, die sich aus der Nichteinhaltung rechtlicher Regelungen ergeben, entgegenwirken. Dazu müssen sie effektive Risikomanagement-Verfahren und Compliance-Kontrollen einführen. Die Wirksamkeit dieser Prozesse ist quartalsmäßig durch eine interne Revision zu prüfen, die die Beurteilung in einem zeitnahen Ergebnisbericht festzuhalten hat.

Mit BIC GRC haben Sie beides: Ein zentrales Compliance-Management-System, das alle wichtigen Richtlinien und Risiken an einem Ort verwaltet, und ein integriertes Tool für die interne Revision. Klare Zugriffsrechte stellen sicher, dass nur autorisierte Personen auf die relevanten Daten zugreifen können, sodass die Daten jederzeit geschützt und unverfälscht bleiben.

Die interne Revision wird durch einen lückenlosen Audit-Trail in der Software erleichtert. Intelligente Workflows unterstützen Auditorinnen und Auditoren bei der Dokumentation von Mängeln, Maßnahmen und deren Status. Wesentliche Mängel, die während der Revision entdeckt werden, werden automatisch und gesetzeskonform an das Management weitergeleitet, um stets auf der sicheren Seite zu sein.

In Finanzinstituten ist es wichtig, dass die IT-Systeme und -Prozesse jederzeit die Integrität, Verfügbarkeit, Authentizität und Vertraulichkeit der gesammelten Daten und Informationen sicherstellen. Deshalb sollten geeignete Überwachungs- und Steuerungsprozesse für IT-Risiken eingerichtet werden. Oft hängen IT-Risiken auch mit Auslagerungsrisiken zusammen, die ebenfalls kontinuierlich überwacht, bewertet und gesteuert werden müssen.

BIC GRC bietet ein umfassendes, integriertes Security Operating System, das alle relevanten Bereiche wie Informationssicherheit, Datenschutz, Geschäftskontinuität und auch die interne Revision abdeckt. Nachdem Sie den Schutzbedarf ermittelt haben, können Sie gezielte Schutzmaßnahmen für den IT-Bereich festlegen und entsprechende Handlungen zur Risikobewältigung und -minderung setzen.

Zu diesen Handlungen gehören unter anderem:

• Risikoanalyse und Ermittlung des Schutzbedarfs
• Koordination, Überwachung und Kontrolle der IT-Risiken
• Festlegung und Verwaltung von Maßnahmen zur Risikobehandlung
• Einführung eines zentralen Auslagerungsmanagements
• Erstellung eines vollständigen Auslagerungsregisters mit Wesentlichkeitsanalyse
• Gewährleistung der Prozesskontinuität und Erstellung von Wiedereingliederungsplänen

Notfallmanagement nimmt einen gewichtigen Teil innerhalb der MaRisk ein. Finanzinstitute müssen klare Ziele festlegen, aus denen ein wirksames Notfallkonzept mit passenden Maßnahmen zur Schadensbegrenzung abgeleitet wird.

BIC GRC bietet ein integriertes Business-Continuity-System, das alle festgelegten Anforderungen abdeckt und mit den folgenden Funktionen für höchste Sicherheit sorgt:

• Hinterlegung von Zielen und Plänen zur Geschäftsfortführung und -wiederherstellung
• Durchführung von Business-Impact-Analysen zur Identifizierung geschäftskritischer Prozesse
• Festlegung und Verwaltung von Notfallvorsorgemaßnahmen
• Durchführung von Stresstests durch realistische Simulationen
• Zentrale Organisation von Notfallübungen zur optimalen Vorbereitung
• Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung des Notfallkonzepts
• Automatische Benachrichtigungen bei Eintritt eines Notfalls
• Umfangreiche Analysemöglichkeiten für einen kontinuierlichen Verbesserungsprozess

Die Geschäftsleitung von Finanzinstituten ist gesetzlich dazu verpflichtet, sich in angemessenen Abständen über die Risikosituation zu informieren. Die entsprechenden Berichte müssen nicht nur eine Darstellung der aktuellen Lage, sondern auch eine vorausschauende Analyse und Einschätzung der Risiken in Bezug auf das eigene Risikodeckungspotenzial enthalten.

Mit BIC GRC wird die Berichterstellung effizient und benutzerfreundlich:

• Erstellung umfassender Berichte über die Risikosituation per Knopfdruck
• Strukturierter Datentransfer aus den einzelnen Domänen in BIC GRC
• Berichte basierend auf historischen und Echtzeitdaten
• Direkte Übertragung der Stresstestergebnisse
• Praktische Filtermöglichkeiten für gezielte und präzise Berichte