Operational Risk Management: Die besonderen Herausforderungen im Financials-Umfeld

Operational Risk Management ist (neben z. B. Kredit-/Markt- und Liquiditätsrisikomanagement) eine der Schlüsseldisziplinen des Risikomanagements und von besonderer Bedeutung für Banken und Finanzinstitute. Die EU-Gesetzgebung verlangt, dass Institutionen operationelle Risiken angemessen managen und mindern.

Mit einem professionellen Operational Risk Management System wird die Erreichung erfolgsrelevanter Ziele ermöglicht

Standardisierte Methodik etablieren: Implementieren eines standardisierten Ansatzes zur Identifizierung, Bewertung und Minderung der operationellen Risiken.

Schadensfall-Management vereinheitlichen: Einführen eines Standardansatzes für die Erfassung, Bewertung und Berichterstattung betrieblicher Schadensfälle.

Regulatorische Anforderungen umsetzen: Erfüllen der von der European Banking Association (EBA) festgelegten Pflichten im Risikomanagement.

BIA-Nutzung ermöglichen: Der Institution gestatten, sich bei der Berechnung des erforderlichen Mindestkapitals an die günstigere BIA zu halten.

Einsparungspotenziale identifizieren: Kosteneinsparung durch geringere Verluste aufgrund von Betriebsereignissen erreichen.

Optimierungsbedarf feststellen: Input für verbesserbare Bereiche hinsichtlich des allgemeinen Risikomanagements und interner Kontrollverfahren generieren.

Was gilt es im Rahmen eines Operational Risk Managements zu beachten?

Im Rahmen der Implementierung sollten relevante Herausforderungen frühzeitig berücksichtigt werden, um den Erfolg des operationellen Risikomanagements sicherzustellen. So soll eine Berichterstattung über operationale Risiken etabliert werden, um Kenntnis über eingetretene Risiken zu gewinnen und somit Transparenz über diese Ereignisse und die daraus resultierenden Verluste bzw. Kapitalanforderungen zu schaffen. Dabei müssen einerseits die Erwartungen des Managements erfüllt werden und andererseits die Beteiligung der 1st Line of Defense auf einem angemessenen Niveau gehalten werden. In großen Organisationen spielen darüber hinaus auch kulturelle Unterschiede innerhalb der verschiedenen Organisationseinheiten eine Rolle, denn das Framework soll der Definition nach unabhängig davon einheitlich angewandt werden. Durch ein effizientes OpRisk Management stellen Sie die Weiterentwicklung des Reifegrads Ihres Risikomanagments sicher und etablieren OpRisk als „Business Enabler" statt als notwendige Belastung.

Warum ist eine OpRisk Softwarelösung von Vorteil?

Unsere OpRisk Management Software BIC ermöglicht den Aufbau eines zukunftssicheren, effizienten Management-Systems zur Steuerung operationeller Risiken. Das bringt einige Vorteile mit sich:

Profitieren Sie von einer einfachen Benutzerführung bei der Verwaltung von operationellen Risiken auf allen Organisationsebenen.

Identifizieren und klassifizieren Sie Risiken und Verluste in einem standardisierten Ansatz, um während des gesamten Prozesses eine gleichbleibende Qualität zu gewährleisten.

Arbeiten Sie effektiv mit allen Prozessbeteiligten in einem strukturierten, workflow-gesteuerten Ansatz zusammen.

Steigern Sie die Gesamteffizienz durch die Einbindung verschiedener Beteiligten der Institution, z.B. durch die Möglichkeit für alle Mitarbeiter, Schadensfälle zu erfassen.

Welche OpRisk Lösung ist die richtige für mich?

Ob individuelle oder vorgefertigte Lösung – bei GBTEC finden Sie die passende Software. Überzeugen Sie sich selbst und entdecken Sie unsere BIC GRC Solutions für ein professionelles Operational Risk Management.

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